Yeni bir tedarikçi veya müşteriyle sözleşme imzalamadan önce genellikle finansal durumunu kontrol edersiniz. Peki, bu iş ortağının yaptırım listelerinde yer alan kişilerle ya da yüksek riskli kuruluşlarla bağlantılı olup olmadığını biliyor musunuz?
Sorunlu tek bir iş ilişkisi; nakit akışı, idari para cezaları ve itibar kaybı açısından ciddi maliyetler doğurabilir.
Şirketlerin bu yeni riskleri daha etkin yönetebilmesi için Coface, London Stock Exchange Group (LSEG) ile gerçekleştirdiği iş birliği sayesinde uyum kontrollerini (compliance screening) artık Urba360 platformuna entegre ediyor.
Alexander Tame (LSEG Kıdemli Kanal İş Ortakları Yöneticisi), Giulia Branduardi (Coface Business Information İş Ortaklıkları Başkanı) ve Felipe Henao Brand (Coface Business Information GTM Başkanı), bu yeni özelliği ve işletmelere sağladığı somut faydaları anlatıyor.
▶▶ LSEG verilerinin KYC uyumluluğuna sağladığı avantajları görmek için tıklayın ▶▶
Neden finansal sağlığın ötesine geçmek gerekiyor?
Urba360’a neden Uyum Tarama (Compliance Screening) Hizmeti eklediniz?
Felipe HENAO BRAND:
İş ortaklarını değerlendirirken yalnızca finansal göstergelere bakmak yeterli değil. Kurumların, potansiyel iş ortaklarının yaptırım listelerinde yer alan kişilerle ya da siyasi nüfuz sahibi kişilerle (PEP) bağlantılı olup olmadığını da dikkate alması gerekiyor.
Karmaşık ortaklık ve sahiplik yapılarını ortaya çıkarmak; düzenleyici ve itibar risklerini azaltmaya yardımcı olurken, aynı zamanda müşteri ve tedarikçi onboarding süreçlerini hızlandırıyor ve daha güvenli karar alınmasını sağlıyor.
KYC ve AML alanında referans veri tabanı: World-Check One
Alex, LSEG World-Check One çözümünü anlatır mısınız?
Alexander TAME:
World-Check, KYC (Müşterini Tanı), AML (Kara Para ile Mücadele), terörizmin finansmanı, yaptırımlar ile rüşvet ve yolsuzlukla mücadele uyum programlarında kullanılan bir risk istihbarat veri tabanıdır.
Açık kaynak istihbaratına dayalı olarak oluşturulan bu veri tabanı; yüksek risk profiline sahip kişi ve kuruluşlara ilişkin yapılandırılmış ve yüksek kaliteli veriler sunar.
Veri tabanı, küresel uyum mevzuatlarıyla uyumlu katı dahil etme kriterlerine göre oluşturulmuştur. Müşteriler, işlemler, tedarikçiler, acenteler, aracı kurumlar, gemiler, nihai faydalanıcılar (UBO’lar) ve daha birçok unsur bu sistem üzerinden taranabilir.
Felipe’nin de belirttiği gibi, şirketlerin yaptırım uygulanan kişiler, PEP’ler, kolluk kuvvetleri listelerinde yer alan ya da olumsuz medyada geçen kişi ve kuruluşlara maruziyetlerini tespit etmesi gerekiyor.
Bu çözüm kimler için önemli?
Bu verilerden kimler faydalanabilir?
F.H.B.:
Sınır ötesi ticaret yapan tüm şirketler bu verilerden faydalanabilir; ancak bu çözüm yalnızca ithalat–ihracat yapan firmalarla sınırlı değil. Yerel pazarda faaliyet gösteren şirketler de kendilerini korumak için bu içgörüleri kullanabilir.
Alex’in bahsettiği LSEG’nin yapılandırılmış verileri ve analitik çözümleri, karmaşık ve gizli sahiplik yapıları nedeniyle yaptırım riski taşıyan yerel iş ortaklarını tespit etmeye yardımcı olur.
CFO’lar, finans direktörleri, KYC/AML analistleri, satın alma, risk ve hazine ekipleri bu çözümden doğrudan fayda sağlar. Uyum Tarama, Urba360’ın finansal görünümüne; yaptırım, PEP ve faydalanıcı sahiplik kontrollerini ekleyerek düzenleyici ve itibar risklerini azaltır.
Bu veriler yalnızca uyum ekipleri için değil; tüm departmanlar için değerlidir.
Yani orta ölçekli şirketlerden büyük işletmelere kadar, özellikle ithalat/ihracat yapanlar ama aynı zamanda yerel şirketler için de bu veriler, iş ortaklarının yaptırımlar ya da siyasi nüfuz sahibi kişilerle bağlantılı olup olmadığını doğrulamaya yardımcı oluyor mu?
F.H.B.: Kesinlikle. Amaç, maruziyeti ve riski en aza indirmektir.
A.T.: Felipe çok iyi özetledi. Her şirketin tedarikçileri ve bir satış kanalı vardır. Her ikisi de finansal suç, düzenleyici ihlaller ve itibar kaybı açısından potansiyel risk oluşturur.
Bu veriler, güçlü bir üçüncü taraf risk süreci oluşturarak bu zorlukların azaltılmasına yardımcı olur.
Yeni bir üçüncü tarafla çalışmaya başlamadan önce ilgili risklerin detaylı ve bütüncül şekilde değerlendirilmesi, her tedarik zinciri ve dağıtım ağının yönetiminde kritik bir unsurdur.
World-Check’in artık Coface ile birlikte sunulması bu süreci doğrudan desteklemektedir.
Felipe, bu verilerin yalnızca uyum ya da hukuk ekipleri için olmadığını, satın alma, tedarikçi yönetimi ve müşteri onboarding ekipleri tarafından da kullanılabileceğini söylediniz.
F.H.B.: Evet, bu şirketin büyüklüğüne bağlıdır. Küçük şirketlerde tek bir kişi birden fazla rol üstlenebilir: finans, uyum, satın alma.
World-Check One gibi bir araca sahip olmak, finansal maruziyetin ve uyum risklerinin tek bir noktadan yönetilmesini sağlar. Güvenli iş yapma herkesin sorumluluğudur.
Tüm değerlendirmeleriniz için tek bir araç.
Bu durum müşterilerimize nasıl fayda sağlıyor? Bu bilgileri nerede kullanacaklar?
F.H.B.: En büyük fayda, her iki platforma birleşik erişimdir: bizim skorlarımız ve ticari görüşlerimiz ile LSEG’nin yapılandırılmış verileri.
Coface skorları ve ticari görüşlerinin, LSEG’nin yaptırım/PEP ve sahiplik verileriyle birleştirilmesi sayesinde müşteriler; ilk onboarding (finans, AML), tedarikçi seçimi (satın alma, risk) ve ödeme kontrolleri (hazine) gibi gerçek kullanım senaryoları için tek ve uygulanabilir bir görünüm elde eder.
Bu iş birliği, genellikle uyum kontrollerini düşünmeyen şirketler de dahil olmak üzere her ölçekte işletmeye üst düzey veriyi erişilebilir kılmaktadır. Kaliteli veri ve içgörülere erişimi demokratikleştiriyoruz.
Katkılarınız için teşekkürler. Son olarak eklemek istediğiniz bir şey var mı?
Alexander TAME:
World-Check teknik olarak olumsuz bir veri tabanıdır, ancak biz onu bir iş kolaylaştırıcı olarak görüyoruz. Şirketlerin güvenle ve verimli şekilde faaliyet göstermesini sağlar.
Hızlı ve güvenli karar alma süreçlerini destekleyen kapsamlı bir araçtır; işletmelerin uyumlu kalırken büyümesine yardımcı olur.
Giulia BRANDUARDI:
Bu büyüyen bir fırsat alanı ve müşterilerimiz için Urba360’ı daha fazla içerikle zenginleştiriyoruz.
Felipe HENAO BRAND:
Bu, birçok değerli iş birliğinin ilki. En iyi sağlayıcıları bir araya getirerek kaliteye erişimi demokratikleştiriyor ve müşterilerimiz için karmaşıklığı ortadan kaldırıyoruz.
Coface ile LSEG arasındaki bu iş birliği, risk yönetimi ve iş zekâsı alanında önemli bir ilerlemeyi temsil ediyor. World-Check One’ın Coface çözümlerine entegre edilmesiyle, her ölçekteki işletme; iş ortaklarını seçerken, riskleri azaltırken ve güvenle faaliyet gösterirken güçlü araçlara erişiyor.
İster çok uluslu bir şirket ister büyüyen orta ölçekli bir işletme olun, bu iş birliği günümüz küresel ekonomisinde işletmenizi korumak ve büyütmek için ihtiyaç duyduğunuz bilgiyi sunar.
Urba360 ile artık birden fazla araç kullanmanıza ya da farklı platformlar arasında geçiş yapmanıza gerek yok. Finansal analiz, kredi görüşleri ve uyum kontrolleri: her şey tek bir yerde.
Zamandan tasarruf edin, riski azaltın ve daha iyi kararlar alın.
▶▶ LSEG verilerinin KYC uyumluluğuna sağladığı avantajları görmek için tıklayın ▶▶
